不用會金融！Claude 直接在 Excel 幫你抓行情、做估值、寫報告
Anthropic 發布金融版 Claude，正式進軍銀行與投資市場
美國人工智慧公司 Anthropic 宣布推出專為金融產業打造的 Claude for Financial Services，將旗下大語言模型全面升級為能「看數據、算模型、出報告」的智能金融助理。
這次更新包括三大重點：Claude for Excel 外掛、即時金融資料連結（Connectors）、以及 金融專用技能模組（Agent Skills）。
從銀行、投行到資產管理公司，分析師與研究員都能在 Excel 裡直接使用 Claude 完成估值、財報分析與投資報告撰寫，開啟金融工作 AI 自動化的新時代。
Claude 金融版是什麼？AI 從聊天升級成金融分析師
Anthropic 表示，這次升級的目標是讓 Claude 不再只是文字對話工具，而是能「實際參與金融工作流」的智慧助理。
新版 Claude 能即時連接市場數據，閱讀並修改 Excel 檔案，建立估值模型，甚至自動產生完整的報告草稿。
官方將其定位為一個「AI Financial Assistant」，能協助金融機構處理大量資料密集與報告製作的任務。
這項更新標誌著 Claude 從「通用聊天模型」正式轉向「垂直產業 AI 平台」。
Anthropic 強調，這不僅是模型能力的提升，更是 AI 工具與金融產業基礎設施的深度整合。
Claude for Excel：AI 進駐分析師最熟悉的戰場
此次最大亮點是 Claude for Excel，它以 Add-in 外掛 的形式直接嵌入 Microsoft Excel。
使用者能在試算表的側邊欄與 Claude 對話，讓 AI 直接讀取、分析並修改表格內容。
Claude 能協助使用者完成以下任務：
- 讀取並解釋 Excel 數據趨勢
- 修正或除錯公式依賴
- 自動建立 DCF（折現現金流）與估值模型
- 生成三大報表模板
- 提供透明的修改說明與引用來源
舉例來說，使用者可以上傳 2020 至 2024 年的公司財報，Claude 不僅能指出營收變化原因，還能根據趨勢自動預測未來假設，快速建立估值模型。
這讓金融分析師可以直接在 Excel 中完成從數據到報告的完整流程。
相較於一般聊天型 AI，Claude for Excel 更接近「嵌入式財務建模引擎」。
它讓 AI 真正走進分析師的主戰場，也意味著金融建模將從此進入半自動化時代。
即時市場數據連結：AI 直接「看得到行情」
Claude 現在不只是憑空推論，而是能直接讀取真實的市場資訊。
Anthropic 宣布與 LSEG（倫敦證券交易所集團） 展開合作，讓 Claude 能透過 Connectors 即時連接權威的金融資料來源，包括：
- LSEG Workspace / Financial Analytics：提供股票、債券、匯率、分析師預測等資料
- Moody’s：信用評等與公司財務報表
- Morningstar、PitchBook、Aiera：投資研究、產業訪談、會議摘要
- Chronograph：私募基金與非公開資產的估值資料
這些資料可即時被 Claude 調用，並在對話中引用來源。
使用者能直接輸入：「比較蘋果與微軟近三年的估值變化」或「產出投資組合風險報告」，Claude 就會自動串接相關市場資訊，生成專業分析。
對金融從業者而言，這代表 AI 不再只是「模型在算」，而是「模型能看市場、懂脈絡」。
LSEG 也在官方聲明中表示，此合作是「生成式 AI 進入金融作業的關鍵一步」，象徵金融數據供應商與 AI 技術正式融合。
消息公布後，LSEG 股價單日上漲約 1.7%，顯示市場對此前景的樂觀預期。
金融專用技能模組：AI 變成「初階分析師」
除了能看數據、改表格，Claude 還新增了一系列 金融專用 Agent Skills。
這些技能模組能自動完成常見的投研任務，包括：
- 同業比較分析（自動抓取市盈率、營收倍數等）
- 建立 DCF 模型（自動預測現金流與折現率）
- 財報重點分析（提煉關鍵指標與管理層評論）
- 生成投資分析報告（Initiating Coverage Reports）
- 整理盡職調查文件與資料清單
這些功能目前開放給 Claude Max、Enterprise、Teams 用戶預覽試用。
未來企業還能透過 API 自行擴充，將內部流程與自有資料變成專屬的「公司技能庫」。
這使得 Claude 不只是「輔助分析」，而是能模擬一位入門級投行分析師的角色。
他能幫你做資料整理、撰寫報告初稿，再交由專業人員進行最終審閱，大幅提升整體工作效率。
安全與合規：能真正進入金融產線的 AI
Anthropic 在聲明中特別強調安全與合規是本次升級的核心基礎。
Claude for Financial Services 支援 多雲部署（AWS、Google Cloud、Azure），並採用企業級加密、權限控管與完整操作留痕。
這意味著每一筆 Excel 操作、每一次資料讀取都可被追蹤與稽核。
此外，Claude 的外部資料連線全部遵循 Model Context Protocol（MCP），確保第三方數據在使用時可被審計與授權。
系統同時符合歐盟 GDPR、FINRA、與美國 SEC 等金融監管規範。
這些安全層級讓 Claude 成為少數可正式被銀行、投行與資產管理機構導入的合規級 AI 模型。
Anthropic 稱此舉是「AI 真正走入金融產線」的重要里程碑。
金融業的結構性變化：從手工分析到智能產線
過去，金融分析流程往往需要人工整合多個系統：
研究員必須從終端機、資料庫抓數據，導入 Excel，手動建模，再撰寫報告。
而現在，Claude 把這整條鏈路變成自動化流程：
- 資料取得：即時連線 LSEG、Moody’s 等權威數據來源
- 模型運算：AI 直接在 Excel 內建模與調整假設
- 報告產出：透過技能模組自動撰寫估值與產業報告
- 合規稽核：全程留痕、可追溯、可審計
對大型金融機構而言，這意味著報告產出時間可縮短數倍，分析師能更專注於策略與決策層面，而非重複性作業。
對一般投資人來說，也代表未來有更多「AI 驅動的理財工具」會出現在日常辦公軟體中。
目前限制與未來展望
根據 Anthropic 官方說明，Claude for Excel 目前仍屬研究預覽階段。
部分進階功能（如樞紐分析、VBA 巨集流程等）尚未完全支援，但預計將在未來版本中陸續開放。
企業用戶在部署時，也需注意授權資料的使用範圍與內部合規規定。
儘管 Claude 已提供安全保障機制，但最終分析結論仍需專業人員審核，AI 不應被視為投資建議。
Anthropic 透露，下一步將與更多資料供應商合作，擴大金融 Connectors 的覆蓋面。
同時也會開放更多自訂化技能模板，讓不同公司能建立專屬的分析流程與報告格式。
產業觀察：AI 正重塑金融工作的邏輯
業界分析指出，這次更新不只是功能升級，而是 AI 進入金融產業的結構性突破。
當「Excel 成為 AI 的前端」、「授權數據成為燃料」、「技能模組變成流程引擎」，
AI 不再只是靈感工具，而是能真正進入產線、接上決策鏈的分析員。
在 OpenAI、Google、Microsoft 等公司紛紛佈局 AI 生產力工具之際，Anthropic 選擇以「垂直產業整合」突圍，瞄準金融這個最重視準確度與合規的市場。
從實務角度來看，這也是生成式 AI 落地應用最具代表性的一步。
總結：讓每個人都能用 Excel 玩轉金融 AI
金融版 Claude 的推出，不只對分析師與投資機構有用，也預示著辦公軟體的下一個階段——
AI 不再是額外的工具，而是直接內建在工作流程裡。
從自動修公式、抓行情，到分析財報、生成報告，Claude 讓過去專業門檻極高的金融任務變得人人可用。
Anthropic 把金融工作數位化的最後一哩路——「資料到報告」——打通了。
未來，當我們打開 Excel，不再只是輸入數字，而是與一位懂金融、會算數、能說明決策邏輯的 AI 同事並肩工作。
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